A honlapon használt sütik beállítása
Befektetési tanácsadás
Ön dönti el, hogy milyen befektetési termékre ad megbízást tapasztalt üzletkötői csapatunknak! Hazai és nemzetközi, bankközi piacokon, valamint tőzsdéken kereskedünk részvény-, kötvény- és devizapiaci termékekkel.
Ha döntése előtt szeretné megtudni, hogy melyik befektetési stratégia illik leginkább az Ön igényeihez, akkor befektetési szakértőink készséggel állnak rendelkezésére. Amennyiben arra kíváncsi, hogy melyik befektetési termék felel meg legjobban a pénzügyi céljainak, kollégáink naprakész piaci információkkal támogatják Önt a befektetési tanácsadás során.
Bankunk számára kiemelten fontos, hogy tisztában legyen az Ön által választott, vagy az Önnek ajánlott termék jellemzőivel és kockázataival, és hogy ezek összhangban álljanak a befektetési céljaival. Épp ezért a tanácsadás során munkatársaink az elvárásaihoz és a kockázatvállalási hajlandóságához leginkább illeszkedő döntés meghozatalában támogatják.
A befektetési tanácsadás színvonalát az elemzői csapattal való szoros együttműködés is emeli, akik átfogó elemzésükkel segítenek feltárni a legjobb befektetési lehetőségeket. Ha Ön is szeretné nyomon követni a pénzügyi és befektetési piacokat befolyásoló tényezők alakulását, ajánljuk figyelmébe az aktuális befektetési elemzéseinket.
Miért érdemes befektetési tanácsadást igénybe venni?
Szakértőként segítjük a döntést
Befektetési szakembereink folyamatosan figyelemmel kísérik a piacot és az Ön befektetéseit, így rendszeres jelentésekkel és naprakész tájékoztatással biztosítjuk, hogy mindig megalapozott döntéseket hozhasson.
Egyéni befektetési tervet kínálunk
Az Ön igényei alapján közösen meghatározzuk a befektetési alapelveket, majd kialakítjuk a személyre szabott stratégiát. Figyelembe vesszük a megfelelő időtávot, a kockázatvállalás mértékét, valamint azt, hogy inkább a tőke növekedését vagy a rendszeres jövedelmet részesíti előnyben. Emellett gondoskodunk a befektetések megfelelő megosztásáról (diverzifikációról) is.
Befektetési tanácsadás előfeltételei
Kockázati profil megállapítása
Befektetési tanácsadói szolgáltatásunk igénybevételének feltétele, hogy a befektetők védelmét szolgáló jogszabályi - MiFID - előírások szerint, felmérjük kérdőív formájában, hogy Önnek mely termékek illeszkednek leginkább a profiljához.
A Bank az úgynevezett alkalmassági teszt keretében méri fel:
- az érintett termékkel kapcsolatos ismereteit, gyakorlatát,
- kockázatviselő képességét,
- pénzügyi helyzetét és befektetési céljait.
Ennek segítségével megállapítjuk az Ön kockázati profilját.
Célpiac megállapítása
A befektetési tanácsadás további feltétele, hogy az elérhető termékek illeszkedjenek az Ön célpiacába.
Erre a kérdésre a tranzakciókat megelőző célpiaci vizsgálat ad választ, és amennyiben a termékpalettán van olyan termék, amely az Ön számára nem alkalmas, vagy olyan termék, amely az Ön negatív célpiacába esik, akkor a Bank befektetési tanácsadással nem fog szolgálni.
Más szóval, célpiacon kívüli értékesítésre befektetési tanácsadás keretében nem kerülhet sor, mivel az nem biztosítaná az Ön legjobb érdekeinek megfelelő szolgáltatásnyújtást.
Kapcsolódó dokumentumok
Gyakori kérdések
Milyen jellemzőkkel és előnyökkel jár a befektetési tanácsadás igénybevétele?
A befektetési tanácsadás során az Ön pénzügyi célkitűzéseihez igazodva, a hozam és a kockázat egyensúlyának figyelembevételével segítjük a tőkenövekedést. A pénzügyi piacokon naprakész információkkal rendelkező szakértőink nemcsak a befektetési döntés meghozatalában, hanem a teljes befektetési időszak alatt folyamatosan támogatják Önt.
Milyen célt szolgál az alkalmassági teszt?
Az alkalmassági teszt célja, hogy a befektetési tanácsadás során kínált pénzügyi eszköz valóban illeszkedjen az Ön befektetési céljaihoz, kockázati besorolásához, valamint kockázatviselő képességéhez és hajlandóságához. A befektetők védelme érdekében, az Európai Uniós szabályozásnak megfelelően, a teszt során felmérjük az Ön pénzügyi helyzetét, pénzügyi ismereteit, valamint megvizsgáljuk a kockázati tényezőket és a befektetési célokat.
Milyen előfeltételeknek kell megfelelni a tanácsadás igénybevételéhez?
A befektetési tanácsadás igénybevételéhez szerződéses feltételek teljesítése szükséges, amelyek az ügyféllel fennálló jogviszony kezdő időpontjától függnek.
Amennyiben az ügyfél és a Befektetési Bank között 2023. november 6-án vagy azt követően jött létre a jogviszony, az alábbi feltételek teljesülése szükséges:
- valamely Számlaszerződés, és
- Brókeri keretszerződés, vagy
- Private Banking szolgáltatásról szóló szerződés, vagy
- Prémium szolgáltatásról szóló szerződés megkötése, valamint
- érvényes MIFID alkalmassági teszt megléte.
Amennyiben a jogviszony 2023. november 6-át megelőzően jött létre, az alábbi dokumentumok szükségesek:
- valamely Számlaszerződés,
- „Megbízási keretszerződés befektetési tanácsadásra” című keretszerződés,
- valamint érvényes MIFID alkalmassági teszt.
Mi minősül befektetési tanácsadásnak?
Befektetési tanácsadásnak minősül minden olyan pénzügyi eszközhöz kapcsolódó, személyre szabott és személyre szóló ajánlás, amely egy vagy több konkrét ügyletre vonatkozik, és célja, hogy Ön minél több információ ismeretében megalapozott döntést hozhasson befektetéseivel kapcsolatban.
A tanácsadás során kiemelt figyelmet fordítunk arra, hogy az Ön igényeihez és preferenciáihoz igazodó javaslatokat kapjon. Bankunk kizárólag olyan pénzügyi eszközöket vagy ügyleteket ajánl, amelyek az Ön MIFID tesztje alapján alkalmasnak minősülnek.
Például tanácsot adhatunk arra vonatkozóan, hogy egy adott terméket milyen árfolyamszinten érdemes megvásárolni vagy eladni, illetve javaslatot tehetünk a tranzakció időzítésére és méretére is.
Mi nem minősül befektetési tanácsadásnak?
Nem minősül befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés vagy hirdetés. Továbbá nem tekinthető tanácsadásnak a befektetési vállalkozás által az ügyfél részére adott, a Bszt. szerinti előzetes vagy utólagos tájékoztatás sem.
Milyen esetben kell megfelelőségi tesztet kitölteni?
Ha Ön úgy dönt, hogy befektetési tanácsadás igénybevétele nélkül kíván pénzügyi eszközre vonatkozó vételi vagy eladási megbízást adni, a Banknak megfelelőségi teszt keretében fel kell mérnie, hogy az adott termék alkalmas-e az Ön számára. A megfelelőségi teszt célja, hogy a döntéséhez szükséges alapvető ismeretek és tapasztalatok meglétét ellenőrizze a kiválasztott pénzügyi eszközre vonatkozóan.
Milyen szempontokat érdemes mérlegelni a befektetési döntés meghozatala előtt?
A befektetés megkezdése előtt érdemes átgondolni, mi a célja a befektetésnek és milyen időtávra tudja nélkülözni a pénzét. Fontos figyelembe venni, hogy a magasabb hozam általában magasabb kockázattal is jár.
Ha nem teljesen érti a befektetés/konstrukció működését, javasoljuk, hogy ne fektessen be, amíg nem rendelkezik minden szükséges információval!
Jogi információk
Jelen tájékoztatás kereskedelmi kommunikációnak minősül, és nem tekinthető ajánlattételnek, teljes körű tájékoztatásnak, befektetési vagy adótanácsadásnak, értékpapír jegyzésére, vételére, eladására vonatkozó felhívásnak! A jelen oldalon szereplő információk nem teljes körűek, céljuk kizárólag a figyelem felkeltése.
Felhívjuk figyelmét, hogy kockázatmentes befektetés nem létezik. Kérjük, hogy befektetési döntése meghozatala előtt óvatosan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges veszteségeket.
Az MBH Bank Nyrt. az MBH Befektetési Bank Zrt. közvetítőjeként jár el.
Felhívjuk figyelmét, hogy kockázatmentes befektetés nem létezik. Kérjük, hogy befektetési döntése meghozatala előtt óvatosan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges veszteségeket. A politikai, gazdasági-és szabályozási környezetből eredő és a kamatszint változások miatti kockázatokat; a működésből, hitelezésből, értékelésből, tőkeveszteségből, likviditásból, devizaárfolyamok változásából eredő kockázatokat, valamint befektetési alap esetén az egy befektetési jegyre jutó eszközérték ismeretlenségének kockázatát vegye figyelembe befektetési döntése meghozatala előtt.
Online csalással kapcsolatos információk
KiberPajzs
A pénzügyi fogyasztók védelmében összefogott a Magyar Nemzeti Bank, a Magyar Bankszövetség, a Nemzeti Média- és Hírközlési Hatóság, a Nemzeti Kibervédelmi Intézet és az Országos Rendőr-főkapitányság.
Tudjon meg többet az intézmények és piaci szereplők által a digitális bűnözők ellen létrehozott átfogó oktatási programról!
Tisztelt Ügyfelünk!
Ezúton tájékoztatjuk Önt, hogy az MKB Bank Nyrt. és a Takarékbank Zrt. – a Takarékbank Zrt. beolvadásával – 2023. április 30-án egyesült, és az így létrejött kereskedelmi bank, mint a Magyar Bankholding bankcsoport anyabankja 2023. május 1-jétől MBH Bank Nyrt. (a továbbiakban: MBH Bank) név alatt működik tovább.
Tisztelt Ügyfelünk!
Ezúton tájékoztatjuk Önt, hogy az MKB Bank Nyrt. és a Takarékbank Zrt. – a Takarékbank Zrt. beolvadásával – 2023. április 30-án egyesült, és az így létrejött kereskedelmi bank, mint a Magyar Bankholding bankcsoport anyabankja 2023. május 1-jétől MBH Bank Nyrt. (a továbbiakban: MBH Bank) név alatt működik tovább.
Tisztelt Ügyfelünk!
Ezúton tájékoztatjuk Önt, hogy az MKB Bank Nyrt. és a Takarékbank Zrt. – a Takarékbank Zrt. beolvadásával – 2023. április 30-án egyesült, és az így létrejött kereskedelmi bank, mint a Magyar Bankholding bankcsoport anyabankja 2023. május 1-jétől MBH Bank Nyrt. (a továbbiakban: MBH Bank) név alatt működik tovább.