ETF ügyletek

Az ETF (Exchange Traded Funds), tőzsdei befektetési alap az utóbbi idők egyik sláger terméke a befektetők körében. Az ETF-ek egyesítik az egyedi értékpapírok vételének gyorsaságát és rugalmasságát a befektetési alapok széleskörű kockázatmegosztásával és alacsony költségeivel.

A befektetési alapoknak olyan speciális fajtái, melyek teljesítménye az ETF mögöttes termékeinek árfolyamalakulásától függ. Ezek nyílt végű befektetési alapok, amelyek abban különböznek a hagyományos befektetési alapoktól, hogy nem a nap végén egyszer határozzák meg az alpok által kibocsátott befektetési jegyek árát (azaz a nettó eszközértéküket), hanem a befektetési jegyek árfolyamát a kereslet-kínálat határozza meg, így folyamatosan lehet velük kereskedni, mint a részvényekkel. Az ETF segítségével egyszerre akár több részvényt és/vagy kötvényt birtokolhatunk anélkül, hogy külön-külön megvásárolnánk őket.

Az ETF célja, hogy lekövesse egy adott termék, iparág vagy index teljesítményét.

Az egyre népszerűbb terméktípusból egyre többféle ETF érhető el.

Az ETF-eket többféle módon csoportosíthatjuk:

Eszközosztályonként

Részvény, Kötvény, Árupiac, Nemesfémek, Kriptodevizák, Pénzpiaci termékek, Vegyes

Devizanemenként

EUR, HUF, USD, stb

Szektoronként

Egészségügy, Energia, Technológia, Telekommunikáció, Ingatlan stb…

Régiónként

Ázsia, Észak-Amerika, Európa, Fejlődő piacok, Globál stb.

Irányonként

Long, Short

Tőkeáttétel szerint

Van tőkeáttétel, Nincs tőkeáttétel

Osztalékfizetés szerint

Osztalékfizető, Osztalék visszaforgató, Nem osztalékfizető

ETF ügylet feltételei

Számlaszerződés értékpapír-, és ügyfélszámla vezetésére
A Bank által meghatározott díjak megfizetése az MBH Befektetési Bank Zrt. Díjtételek jegyzéke weboldalon elérhető aktuális közlemény alapján.
Vétel esetén a szükséges teljes fedezet (az ETF ellenértéke), eladás esetén az eladni kívánt ETF rendelkezésre kell álljon az ügyfél számlán.

Brókeri keretszerződés természetes/nem természetes személyeknek
Az MBH Befektetési Bank a ETF ügyleteket kockázatuk miatt csak mérsékelten kockázatvállaló vagy kockázatvállaló Ügyfeleinek nyújtja.
Elektronikus csatorna (MBH Trading Platform) használata esetén, kapcsolódó szerződés.

ETF ügylet jellemzői

Költséghatékony

A hagyományos – aktívan kezelt – alapokhoz képest alacsonyabb költséggel jár. Az osztalékfizető vagy újrabefektető ETF-ek extra bevételt is biztosíthatnak.

Hatékonyabbá teheti a kockázatkezelést

Mivel az ETF egy értékpapírkosárra hasonlít, így egy ETF vásárlásával is elérhető a megosztott kockázat a befektetési termékek között.

Passzívan kezelt alap

A kibocsátó egy előre meghatározott termékkörre hozza létre az alapot, amelynek árfolyama a tőzsdei kereskedés közben kialakuló adás-vételektől (vagyis a kereslettől és kínálattól) függ, passzívan követik a piaci mozgást.

Magas likviditás

Az ETF-ekkel a tőzsdei órákban folyamatosan lehet kereskedni

Átlátható

Az ETF összetétele és ára is publikus, bármikor elérhető.

ETF ügylet kockázatai

Az ETF alapokkal való kereskedés előtt érdemes tájékozódni a kiválasztott ETF kibocsátójáról, teljesítményéről, mögöttes termékekről, likviditásáról.

Piaci kockázat

Az alaptermékek árfolyammozgása az ETF árfolyammozgására is hat.

Deviza kockázat

Egyes ETF-ek esetében devizakockázat merülhet fel, ha az ETF alap árfolyama és a portfólióban szereplő termékek árfolyama eltér. Egy euróban vásárolt ETF alap esetén, amely dollárért vásárolja a pénzügyi eszközöket, a jövőbeni hozam az EUR/USD árfolyam változásán is fog múlni.

Partner kockázat

A kibocsátó fizetésképtelensége, illetve, ha az ETF portfoliójában van származtatott tőzsdén kívül kötött termék, akkor a kötelezett nem teljesítése az alappal szemben is jelenthet kockázatot.

Kérdése van? Segítünk! Ismerje meg az MBH Befektetési Bank ETF ügyleteihez tartozó gyakori kérdéseket!

Mi az ETF és miben különbözik a befektetési alapoktól?

Az ETF (Exchange Traded Fund), vagyis tőzsdei befektetési alap olyan nyílt végű befektetési alap, amely egy adott index, szektor, eszközosztály vagy piac teljesítményét követi. Az ETF-ek befektetési jegyei a tőzsdén forognak, így a tőzsdei kereskedési idő alatt folyamatosan adhatók-vehetők, hasonlóan a részvényekhez.

Az ETF-ek egyik legnagyobb előnye a hagyományos befektetési alapokkal szemben az alacsony költségszint. A passzív befektetési stratégia miatt az alapkezelési díjak jellemzően alacsonyak, míg a kereskedéshez kapcsolódó tranzakciós költségek a részvényügyleteknél megszokott szinten alakulnak. Ennek köszönhetően az ETF-ek költséghatékony megoldást jelenthetnek a befektetők számára.

Milyen előnyei vannak az ETF-eknek?

Az ETF-ek számos előnyt kínálnak a befektetők számára, többek között:

Magas likviditás: Az ETF-ek piacaira jellemző a folyamatos kereskedés, így a befektetési jegyek a tőzsdei órákban könnyen és gyorsan adhatók-vehetők.
Rugalmasság: Az ETF-ek lehetőséget biztosítanak fedezeti ügyletekre és spekulációra is, gyors és hatékony módon.
Egyszerű diverzifikáció: Egyetlen ETF megvásárlásával akár egy teljes piac vagy index teljesítménye is lekövethető. Például az S&P 500 index esetében nem szükséges több száz részvényt külön-külön megvásárolni, elegendő a megfelelő ETF jegy megvásárlása.

Milyen ETF-ek érhetőek el az MBH Befektetési Banknál?

Az MBH Befektetési Banknál hazai és nemzetközi piacokon, valamint tőzsdéken jegyzett ETF-ekkel is lehet kereskedni. A széles termékkínálatnak köszönhetően az ügyfelek befektetési céljaikhoz és kockázatvállalási hajlandóságukhoz illeszkedő ETF-ek közül választhatnak, legyen szó belföldi vagy külföldi piacokról.

Hogyan lehet ETF-ekkel kereskedni az MBH Befektetési Banknál?

Telefonon:

Befektetési Szolgáltatások Sales üzletkötőitől és függő ügynökön keresztül.
MBH Bank fiókjaiban elérhető tanácsadóján, illetve Privát bankárján keresztül.

Elektronikus csatornán keresztül:

MBH Trading Platform.

Hogyan működik az ETF adózása?

NYESZ számlához tartozó adózási információk: MBH Bank - NYESZ és NYESZ-R
TBSZ számlához tartozó adózási információk: MBH Bank - Tartós Befektetési Számla

Osztalékfizető ETF alapok esetében felmerülhet az adóbevallás, adófizetési kötelezettség.